AML в крипте: как чистое сделать грязным и могут ли этим пользоваться мошенники?

Таймкоды: 00:00:00 Пару слов о регулировании криптовалют • Криптовалюты могут быть заблокированы на биржах без постановления суда? 00:01:16 Мониторинг и разметка транзакций • Мониторинговые и аналитические сервисы размечают транзакции и кошельки в блокчейне. • Если транзакция отмечена как “грязная“, она может быть заблокирована на централизованной площадке. 00:06:25 Об использовании мониторинга для расследования кражи. • Мониторинговые сервисы созданы для помощи в расследовании кражи криптоактивов, размечая транзакции и кошельки. • Правоохранительные органы должны вступить в дело после заявления в полицию. 00:11:24 Проблемы с блокировкой аккаунтов на биржах • Биржи не всегда проверяют документы, при этом могут заблокировать аккаунт пользователя без суда и следствия. • Ретроспективная разметка транзакций может привести к блокировке аккаунтов. 00:17:32 Уголовное дело и арест счетов • Уголовное дело должно быть возбуждено, а мошенник должен быть найден, но так ли происходит на практике? • Без обвинительного приговора или решения суда, средства не могут быть изъяты у конечного получателя. • Арест счетов может быть продлен на определенный срок, но не может быть применен к невиновному лицу. 00:22:28 Арест средств на криптовалютных биржах • В видео обсуждается процедура ареста средств на криптовалютных биржах, которая регулируется статьей 115 УПК РФ. • Следователь должен установить, кому принадлежат средства на бирже, и получить разрешение суда на их арест. • Требования закона зачастую не соблюдаются, следователь часто пропускает важные этапы процедуры что даёт перспективу по ее обжалованию. 00:27:57 Проблемы с арестом средств на криптовалютных биржах • Без возможности проверить, существует ли уголовное дело и постановление суда об аресте средств, невозможно определить, действительно ли имело место хищение. • Если арест средств происходит без соответствующих документов, это может привести к тому, что средства будут заморожены без законных оснований. 00:36:43 Отсутствие презумпции невиновности на крипторынке • Игнат отмечает, что на крипторынке презумпция невиновности не работает, и любой человек может заблокировать средства другого пользователя, используя противозаконные методы с которыми в современных условиях трудно бороться. • Более строгое лицензирование и сертификация сможет решить подобные проблемы? Перспективы AML в её нынешнем виде.