Как не попасть на блокировку личной карты II Отмывание доходов II 115 ФЗ

ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций. В запросе регулятора речь идет о переводах средств с карты на карту. До этого запроса ЦБ опубликовал 8 критериев, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса. Вот они: 1. Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц; 2. Более 30 операций в день в адрес физлиц; 3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 руб. в день или 1 млн руб. в месяц; 4. Менее 1 мин между зачислением средств и списанием; 5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток; 6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуг связи, товары); 7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка; 8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций. Пока регулятор официально лишь тотально опрашивает рынок, но по словам банкиров, в неофициальных беседах советует им максимально сократить объем таких платежей, указывают участники рынка. Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ от N 115-ФЗ Положение 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Мой сайт: Инстаграм: Facebook: Вконтакте: Телеграмм канал #таможенныйюрист #ВикторБогданов