Знаете ли вы, как планировать финансы при торговле на маркетплейсах

Даже если вам кажется, что бизнес процветает, важно подтверждать это внутреннее ощущение объективными цифрами. Цифры не лгут, особенно если их рассчитываете вы сами. Основные функции управленческого учета: 1. Контроль ключевых финансовых показателей: выручка, расходы, EBITDA и прибыль. 2. Контроль расходов по статьям и контрагентам. 3. Контроль кассового разрыва. 4. Расчет будущих выплат от маркетплейсов. Эти функции помогут понять, что должно быть отражено в таблицах учета. База данных Создайте отдельный лист, где будут храниться данные всех контрагентов и статьи расходов и доходов. Это позволит не вводить заново информацию при каждой новой операции, а просто подтягивать её из базы данных. Так вы сэкономите время и нервы в будущем. Важно четко понимать, куда и когда уходят деньги. Эти данные позволят рассчитывать операционную и чистую прибыль, а также суммы по контрагентам и статьям расходов. На начальных этапах этого вполне достаточно. • Операционная прибыль (EBITDA): доходы минус расходы, без учета налога, амортизации и выплаты по долгам. • Чистая прибыль: доходы минус все расходы. Не забывайте, что ваша зарплата как собственника должна быть включена в себестоимость и учитываться в расходах. Прибыль – это деньги бизнеса, которые нужно грамотно распределять. Важный момент Не учитывайте сумму, переводимую маркетплейсом, как выручку. Выручка – это количество продаж, умноженное на стоимость товара. Маркетплейс вычитает свои услуги и логистику из этой суммы, и эти затраты нужно учитывать отдельно. Отчеты по статьям и контрагентам После внесения финансовой операции она должна суммироваться с аналогичными для удобства анализа. Это позволит видеть итоговую сумму по каждому виду расходов или доходов, а также по каждому контрагенту. Если у вас несколько товаров, их нужно учитывать отдельно или добавлять переменную, чтобы они вместе составляли общую выручку. Это важные данные для анализа. Платежный календарь Для предотвращения кассового разрыва необходимо учитывать будущие расходы и поступления. Это позволяет заранее знать, когда и сколько денег понадобится. Платежный календарь – это фактически отчет о движении денежных средств в будущем времени. Его наличие отличает зрелого предпринимателя от незрелого. • Кассовый разрыв – это ситуация, когда нужно заплатить больше, чем есть в наличии. В таких случаях приходится просить отсрочку, брать в кредит или требовать платежей от должников. Это всегда неприятно, поэтому лучше предусматривать такие ситуации заранее и действовать спокойно. Прогнозирование выплат от маркетплейса Для точного ведения платежного календаря нужно понимать, сколько денег будет получено от маркетплейса. Я предпочитаю вручную вести эти расчеты, так как считаю их более точными. Каждый день я обновляю данные, включая стоимость логистики, прибыль и предполагаемое перечисление. Финансовые результаты Результатом работы по вышеописанным пунктам станут цифры, по которым можно судить об успешности бизнеса. Важно понимать две вещи: вашу операционную прибыль (EBITDA) и чистую прибыль. Если у вас нет выплат по кредитам и амортизации, можно ориентироваться на чистую прибыль и не считать EBITDA. Я ориентируюсь на EBITDA, так как у меня есть обязательства перед кредиторами. При этом важно следить за темпами роста расходов и доходов. Расходы не должны расти быстрее доходов, если это не запланировано, например, из-за маркетинговой кампании. Если у вас есть заемный капитал, контролируйте его рост. Если рост заемного капитала опережает рост выручки и собственный капитал меньше в 2-3 раза, чем заемный, нужно принять меры, чтобы избежать закрытия бизнеса.